Бухгалтеры в Кызылорде

Сертификация товаров для продажи на маркетплейсах

В Постановлении правительства РФ от 23.12.2021 года номер 2425 (вступило в силу с 01.09.2022г) можно ознакомиться с перечнем продукции, подлежащей обязательной сертификации и декларированию соответствия. Ответственность при продаже товаров без сертификата лежит на продавце. Какие бывают виды документов: 1⃣Свидетельство государственной регистрации продукции. БАДы; Бытовая химия; Продукция для детей до 1 года. 2⃣Декларация соответствия. Обувь; Косметика; Еда; Одежда 2 и 3 слоя; Бытовые и хозяйственные принадлежности; Не бытовое оборудование. 3⃣Сертификат Таможенного Союза. Бытовое оборудование; Одежда первого слоя(нижнее белье); Товары для детей от 1 года до 14 лет. 4⃣Отказное письмо. Это письмо, в котором написано, что ваши товары не подлежат обязательной сертификации или декларированию. Не является обязательным, но может быть полезно при возникновении спорных вопросов. Если вы производитель продукции из перечня, подлежащего обязательной сертификации, то Вам следует озаботиться этим вопросом самостоятельно. Если Вы купили товар у производителя, можете использовать документы поставщика, но в том случае, если не вносили изменения в бренд и этикетки. Если же продаёте товар под своим брендом, то должны сделать документы самостоятельно. Маркетплейс может приостановить партнерство и даже заблокировать продавца, если не будут соблюдаться правила по сертификации товаров. бизнес #маркетплейс #маркетплейсы #бухгалтер #бухгалтерскиеуслуги #бухгалтерия #бухгалтерскийаутсорсинг #бухгалтеронлайн #налоги #предприниматель

Трудоустройство подростков: что нужно знать предпринимателям

Трудоустройство подростков: что нужно знать предпринимателям Летом часто предприниматели привлекают несовершеннолетних для сезонных работ. Многие подростки и сами хотят во время каникул заработать. ❗При приеме на работу несовершеннолетнего сотрудника не забываем учитывать некоторые особенности: ✅Продолжительность рабочего времени: -с 14 лет- может работать до 4 часов в день и не более 24 часов в неделю. в каникулы, во время учебы до 2,5 часа в день и не более 12 часов в неделю. -с 15 лет до 5 часов, при этом другие временные ограничения сохраняются. -с 16 лет до 7 часов, рабочей недели – до 35 часов. Но при совмещении работы с учебой можно работать не более 4 часов в день и не более 17,5 часа в неделю. Отпуск любого несовершеннолетнего составляет 31 день. ❗Нельзя привлекать подростков к сверхурочной работе, работе в выходные/праздничные дни и работе в ночное время. ✅Возрастные ограничения: До 14 лет дети могут работать только в творческой сфере: сниматься в кино, рекламе, участвовать в модных показах, театральных или цирковых постановках. С 14 лет можно привлекать на нетяжелую работу в свободное от учебы время и без ущерба освоению образовательной программы. С 15 лет подростки, получившие основное общее образование (9 классов), могут самостоятельно заключать трудовой договор. С 16 лет в России начинается «трудоспособный возраст», но некоторые ограничения по продолжительности рабочего времени и характеру работ сохраняются до 18 лет. ✅Ограничения по труду. Например, запрещено использовать труд подростков в игорном бизнесе, ночных клубах, барах, производстве, перевозках и торговле спиртными напитками, табачными изделиями, наркотическими и иными токсическими препаратами. Также с ними нельзя заключать договор о полной материальной ответственности. 🤝Оформление возможно по трудовому договору, договору ГПХ. Испытательный срок для несовершеннолетних не устанавливается, не забываем про разрешение от родителей.

Налогообложение для IT-компаний. Часть 2

Варианты системы налогообложения для IT: * ПАТЕНТ * УСН * ОСН А теперь разберём каждую из них подробнее 👇 Патент подходит для ИП, но не для ООО ✔️ У вас до 15 сотрудников. ✔️ Доход до 60 млн руб. в год. Преимущества: Взносы по налогам проводятся одним платёжом + зарплатные налоги, если есть сотрудники. Не нужно сдавать отчётность и самому рассчитывать налоги. Нужно только подать уведомление на уменьшение страховых взносов. Если есть сотрудники, то стоимость патента можно уменьшить только на 50% за счёт страховых взносов. Подходит для старта, особенно если начинаете работать одни или небольшой командой, пробуете запустить свой продукт. В ближайшее время не планируете нанимать много сотрудников, разве что на подряд фрилансеров для точечной работы. Ещё не готовы привлекать крупных инвесторов. УСН подходит для ИП и ООО Этот режим выбирают чаще всего. Здесь может быть 2 варианта: 👉 УСН доходы 6% 👉 УСН доходы минус расходы 15% ✔️ До 100 сотрудников. ✔️ Выручка до 199,35 млн за год. ✔️ При повышенных лимитах: до 130 сотрудников и до 265,8 млн за год. Повышенные лимиты применяют, если компания за 9 месяцев превысила обычные лимиты. А если и за 4-й квартал лимиты тоже превышены, то уже считают по ОСН. УСН доходы подходит: ✔️ привлекаете партнёров, инвесторов, планируете продажу доли бизнеса; ✔️ хотите получить аккредитацию или льготы по страховым взносам; ✔️ большинство клиентов ИП и на УСН; ✔️ рентабельность бизнеса выше 20%; ✔️ объём работы такой, что привлекаете много сотрудников по трудовому договору. УСН Д–Р подходит: ✔️ Выручка 220 млн за год. ✔️ Рентабельность 10% по операционной прибыли, много денег вкладываете в продвижение. Тут есть нюанс: если компания вышла в убыток, всё равно нужно будет заплатить 1% от выручки. Также не все расходы можно включить в расчёт, есть определённый список. ОСН подходит для ИП и ООО В этом режиме самые большие налоги, если у вас нет никаких федеральных или региональных льгот. ООО: Считаете НДС 20% + налог на прибыль 20%. ИП: НДС 20% + НДФЛ 13%. Подходит тем, кто: ✔️ Планирует работать с крупным бизнесом, в основном с теми, кто на ОСН. ✔️ Хотите использовать льготу по НДС и участвовать в госзакупках, внести свой продукт в реестр отечественного ПО. ✔️ С НДС можно использовать много льгот для IT-компаний. Я описала для вас в общих чертах, чем отличаются режимы. Конечно, в каждом случае стоит разбираться индивидуально и делать расчёт, чтобы понять, что выгоднее для конкретной компании. Делитесь этими постами со знакомыми, кто работает или планирует работать в IT 👌 бизнес #it #бухгалтер #бухгалтерскиеуслуги #бухгалтерия #патент #усн #бизнес #предприниматель #бизнесидеи

Можно ли НЕ ПЛАТИТЬ зарплату гендиректору ООО?

Этот лайфхак используют для экономии на налогах, чтобы уменьшить отчётность и прочее. Но чтобы всё было законно и без рисков, есть несколько нюансов. Нужно обращать внимание на статус директора и как он оформлен в компании по документам. ❌ Когда НЕЛЬЗЯ генидиректору отказаться от зарплаты: 👉 если он оформлен в компании по трудовому договору как наёмный сотрудник. В этом случае зарплата должна быть не ниже федерального МРОТ — 19 242 рубля или регионального МРОТ, если он отличается. 👉 директор — единственный учредитель и с ним заключен трудовой договор. ✅ Можно не платить зарплату гендиректору, если: 👉 он единственный учредитель компании и возложил на себя обязанности приказом, в котором ничего не сказано об оплате. Трудовой договор в этом случае НЕ заключён. Единственный учредитель может сам решать, получать зарплату или нет. Достаточно написать заявление в свободной форме для отказа. Так считает налоговая и суды. ❗️ Но есть важное условие: у руководителя должен быть доход, например, дивиденды. Иначе возникнут подозрения про наличие скрытого дохода. Никто не может руководить компанией и жить без денег. ФНС это тоже понимает. А как же взносы и НДФЛ? Пока директору не платят зарплату, с него нельзя требовать этих взносов по закону. А вот трудовая инспекция считает иначе. По их мнению все сотрудники обязаны получать зарплату в компании. Поэтому при проверке могут выписать штраф. Но по факту, если нет трудового договора, то и зарплату никто платить не обязан. И на практике из-за зарплаты одного сотрудника проверка трудовой инспекции маловероятна. Разве что директор сам на себя напишет жалобу 😂 Если пост вам был полезен, оставьте в комментариях огонек 🔥 бухгалтер #бизнес #ооо #директор #генеральныйдиректор #налоги #бухгалтерия #услуги #аутсорсинг

Отчёты февраля

Начался самый короткий месяц в году, наполненный праздниками и дополнительными выходными. 🎉 Но нам, бухгалтерам и предпринимателям, в этой суете важно не забыть, что налоговая и другие организации ждут исполнения наших обязанностей. Забирайте себе календарь. 👇 📆до 5 февраля сдаем: - форму № МП (микро) за 2023 год, - уведомление по НДФЛ, удержанному с выплат с 23 по 31 января, и платим НДФЛ, удержанный с выплат с 23 января по 31 января. 📆до 15 февраля платим взносы на травматизм за январь. 📆до 26 февраля сдаем: - 6-НДФЛ за 2023 год с приложением «Справка о доходах и суммах налога физлица» - уведомление об исчисленных суммах налогов, авансовых платежей, страховых взносов - декларацию по налогу на игорный бизнес за январь - подраздел 1.1 раздела 1 ЕФС-1 за январь - персонифицированные сведения о физлицах за январь 2024 года - декларации по налогу на имущество за 2023 год - уведомление по НДФЛ, удержанному с выплат с 1 по 22 февраля - уведомление об исчисленных суммах налогов, авансовых платежей, страховых взносов 📆до 28 февраля платим: - страховые взносы за сотрудников за январь - НДС за 4 квартал 2023 года (компании на ОСНО и налоговые агенты могут разбить квартальный платеж на три части и уплачивать их в течение квартала до 28 числа каждого месяца) - аванс по налогу на прибыль - налоги на имущество, транспортный и земельный налоги за 2023 год - НДФЛ, удержанный с выплат с 1 по 22 февраля Между этим всем, конечно, не забывайте отдыхать и радовать себя за четкую работу. 🙌 Всем прибыльного месяца👏

Кому подходят банковские онлайн-сервисы для ведения бухгалтерии?

Меня восхищает, как развиваются технологии, особенно, когда это облегчает работу предпринимателям и бизнесу. С интересом наблюдаю за банковскими онлайн-сервисами у Тинькофф, Точка, Альфа, ВТБ и других. По личному опыту вот что скажу 👇 ✅ Они подходят только малому бизнесу, справляются с простейшими задачами, где не нужна сложная аналитика или принятие какие-то важных решений. А вот минимизировать налоговую нагрузку с их помощью уже не получится. Тут нужен опытный бухгалтер, который знает тонкости законодательства, финансовой отчетности и других правил. ✅ Преимущество банковской онлайн-бухгалтерии, что она обходиться дёшево и вроде как всё просто: данные ввёл и получил результат. Это работает в том случае, если вы сами хорошо разбираетесь в бухгалтерии, можете проверить правильность полученного результата, следите за нововведениями и быстро в них разбираетесь. Если же возникает спорный вопрос или желание оптимизировать налог в рамках закона, тут нужен конкретный подход. Селлеру, который продаёт ёлки, подойдёт одно решение, товарному офлайн-бизнесу — другое. Онлайн-сервисы с этим точно не справятся. 👉 Считаю, что никакая программа НЕ заменит бухгалтера, который постоянно учится, получает опыт работы с разными ситуациями. Он же и клиенту объяснит все нюансы, даст рекомендации под его ситуацию с учётом региона, ниши, системы налогообложения и просчитает ещё миллион факторов. Так что пользуемся, но не возлагает больших надежд. По крайней мере пока что 😉 Вы пользуетесь банковскими сервисами? Как ваши впечатления? бухгалтер #сотрудничество #саморазвитие #бизнес #онлайнбизнес #банки #налоги #общение #работа #ип

КЕЙС: БУХГАЛТЕР ПРОТИВ БУХГАЛТЕРИИ БАНКА 💰

КЛИЕНТ: Индивидуальный предприниматель на УСН Доходы, малый бизнес, занимается строительными работами на подряде. ИП открыто во втором квартале 2023 г. СИТУАЦИЯ: ИП для расчета налогов пользовался услугами бухгалтерии банка. Авансовый платеж за полугодие 2023 г. оплатил исходя из расчета, который ему предложил банк. Когда за 9 месяцев сумма налога его неприятно удивила, решил обратиться к бухгалтеру для проверки правильности расчета налога. Уведомления о сумме авансовых платежей по УСН не подавались. РЕШЕНИЕ: ✅ были запрошены банковские выписки клиента; ✅ проведена сверка расчетов с бюджетом по налогам и взносам. ✅ На основании собранной информации сделан перерасчет авансового платежа по УСН за полугодие 2023 г. : ‼️он оказался на 130 000 рублей меньше, чем рассчитал банк‼️ Самые распространенные ошибки - неверная ставка налога или неправильное уменьшение УСН налога на взносы. ✅ сделан расчет авансового платежа за 9 месяцев 2023 г. ✅ поданы уведомления о суммах начисленных налогов. РЕЗУЛЬТАТ: ❗️клиент сэкономил 💰130 000 рублей на развитие своего бизнеса за счет корректного расчета авансовых платежей по УСН; ❗️получил план своих налоговых платежей до конца года; ❗️приобрел уверенность и спокойствие, что налоги рассчитаны и заплачены без ошибок и не будет проблем с налоговой инспекцией. Это один из многочисленных кейсов в моей практике, который демонстрирует, что нельзя пользоваться сервисами бухгалтерии от банков и думать, что у вас есть бухгалтер. Бухгалтерия банка - это всего лишь калькулятор и календарь, которые в принципе не могут заменить квалифицированного специалиста и порой обходятся дороже, чем услуги бухгалтера.

ПРИЙТИ ПЕРВЫМ. Вычет по НДФЛ. Получаем быстрее всех.

Часто приходится за свой счет оплачивать ◽️лечение; ◽️обучение; ◽️приобретение или строительство недвижимости. И многие знают о том, что государством предоставляется льгота по этим расходам в виде имущественного или социального налогового вычета. ⁠Для получения любого вида вычета необходимо предоставить в налоговую инспекцию декларацию 3-НДФЛ или обратиться за вычетом к своему работодателю. По статистике физические лица чаще используют первый вариант. У всех возникает один вопрос: когда вернут деньги? Об этом подробнее. ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ Федеральная налоговая служба существенно упростила порядок получения налоговых вычетов в 2024 году. Теперь мы можем возвращать подоходный налог в упрощенном и ускоренном порядке. Однако льготные условия возврата НДФЛ распространяются не на все категории налоговых вычетов. Речь идет о вычетах по расходам на: ◽️лечение; ◽️обучение; ◽️добровольное медицинское страхование ◽️добровольное пенсионное страхование и страхование жизни; ◽️на физкультурно-оздоровительные услуги. Для получения вычета нужно подать налоговую декларацию по форме 3НДФЛ. ПЕРИОД, ЗА КОТОРЫЙ МОЖНО ВЕРНУТЬ НАЛОГ. Подать декларацию на возврат налога можно в течение всего года и за 3 года, предшествующие ее подаче. ✹ Например, в 2024 году можно подать декларацию и вернуть налог за 2021 , 2022 и 2023 годы. СРОК ВОЗВРАТА НДФЛ. После подачи декларации на возврат налога начинается ее камеральная проверка. Срок камеральной проверки согласно НК РФ — 3 месяца с момента подачи и регистрации декларации в налоговой инспекции. Что происходит с вашей декларацией в этот период? Ⅰ. Проверяется правильность заполнения. Ⅱ. Проверяется законность и реальность понесенных расходов. Ⅲ. Проверяется законность и реальность полученных доходов. КАК УСКОРИТЬ ВОЗВРАТ НАЛОГА. Чтобы не испытывать свое терпение и не гадать, когда вернут налог, декларацию 3-НДФЛ лучше подавать через личный кабинет налогоплательщика. В личном кабинете уже: ◽️установлена программа по заполнению декларации; ◽️доступна инструкция по работе с данной программой — там содержатся все сведения о наших доходах, которые автоматически переносятся в декларацию. Мы сможем видеть, когда эти сведения сданы нашим работодателем, контролировать ход камеральной проверки нашей декларации и видеть, когда она окончена, получать уведомления от налоговой инспекции, если в декларации нужно что- то исправить, а также подать заявление на возврат налога. И все это не выходя из дома и не отстаивая в очередях. —————————————— «Деньги нужны даже для того, чтобы без них обходиться». Оноре де Бальзак █║║▌█║▌ налоги #бухгалтерскиеуслуги #производство #строительство #маркетинг #услугидлябизнеса #предприниматель #бизнесонлайн

Можно ли одновременно быть ИП и самозанятым.

Вопрос о том, что лучше ИП или самозанятость не теряет своей актуальности. Поэтому сегодня хочу немного рассказать о том можно ли быть одновременно ИП и самозанятым (забегая вперёд, скажу - да). Итак, начнём с того, что разница между ИП на НПД (в народе - самозанятость) и физическим лицом на НПД это наличие расчетного счета. А все потому что НПД это система налогообложения (которую могут применять не все), а ИП - статус физического лица решившего узаконить свою деятельность. Ну, а физическое лицо это обычный человек... Для "обеления" своей деятельности и для простоты расчёта налогов НПД могут применять и ИП, и обычные физические лица. Собственно для последних она была и придумана. Да, ИП может тоже работать без расчётного счета, но в настоящих реалиях я не считаю это возможным, тем не менее, расчётный счет для ИП не обязателен. Итак, продолжим о главном преимуществе у ИП на НПД. Имея расчётный счет проще работать с юридическими лицами и другими ИП. При оплате на расчётный счет покупатель платит стандартную комиссию, согласно своему тарифу банка, а при оплате на банковскую карту тарификация, увы, другая (дороже). Отсюда опасность работать с самозанятыми и отсутствие лояльности у клиента... Ну и помним о том, что в таком случае у нас есть 115-ФЗ (о легализации доходов), который "опасается" физических лиц, тк в таком случае юридическое лицо или ИП может быть налоговым агентом по НДФЛ или, что ещё "опаснее" дальнейшую судьбу денег не возможно отследить (физическое лицо сняло наличные и на что-то неизвестное потратило). По поводу "потратил" могу привести один общий пример: заплатил зарплату в конвертах - уходит от налогов и не оформляет работников. Применяя, НПД нельзя иметь работников, но 115-ФЗ и налоговая рассмотривает все возможные варианты... Небольшое напоминание для ИП на НПД - все плюсы и минусы самозанятости относятся и к вам (отсутвие работников, лимит по доходу и тд) А тут я писала о переводе на банковскую карту физ лица Поэтому имея среди своих клиентов юридических лиц или ИП, стоит подумать об удобстве оплаты. А ещё намного проще с эквайрингом... Для ИП практически нет исключений... Я не буду подробно рассказывать о том, зачем самозанятому эквайринг тк это относится не к налогам, а к маркетингу. Но для продаж сейчас очень важна скорость в момент покупки/оплаты и у ИП с этим меньше проблем, тк есть расчётный счет. Я не агитирую регистрировать ИП и открывать расчётный счет. Тут надо отталкиваться от того кто ваши клиенты. И если среди них больше юридических лиц и ИП стоит подумать о расчётном счёте. А если вы делаете по выходным у себя дома маникюр, то тут, конечно, нет смысла в расчётном счёте, тк среди ваших клиентов только физические лица приходящие по сарафанному радио. В данном примере я только призываю регистрировать свою деятельность. Остались вопросы по самозанятости - пиши в комментариях, будем разбирать. Ваш бухгалтер Наталья. ип #нпд #налоги #бухгалтер

Интересная ситуация с клиентом

Уже рассказывала вам, что начала работать с предпринимателем, который будет вести бизнес с Китаем. Он обратился ко мне сразу на старте, чтобы всё сделать по правилам и облегчить себе задачу 👇 Ему итак хватает вопросов, с которыми нужно сейчас разбираться. Здесь я работаю не просто как бухгалтер, а как руководитель отдела: налаживаю процессы отчётности, смотрю что и где можно автоматизировать, оптимизировать. Вместе выстраиваем экономическую стратегию бизнеса. Консультирую на каждом этапе или нахожу людей, которые проконсультируют меня. Это тоже нормально. Недавно мы заключили контракт с китайской компанией-производителем на сумму более 10 млн. ❗️ И вот тут первый важный нюанс, который нужно знать при ведение бизнеса с зарубежьем: по правилам валютного контроля все экспортные операции от 10 млн руб. подлежат ОБЯЗАТЕЛЬНОЙ постановке на учёт в банке, чтобы он присвоил уникальный номер контракту. Лимит для импортных и кредитных контрактов остался прежним — 3 млн руб. Сумма контракта в иностранной валюте определяется по курсу ЦБ РФ на дату заключения контракта или последних изменений к нему. Поэтому сейчас мы ждём этот уникальный номер, чтобы оплатить первую поставку товара. Таможенные брокеры уже посчитали нам сумму ввозной пошлины. Вот тут я и обратилась к специалистам, чтобы самой не углубляться в тему и не тратить время, хотя формулу расчётов я знаю. Про пошлину стоит интересоваться заранее, потому что нужно оплатить её ДО ввоза товара. Мы подготовились, рассчитали, что, когда и сколько вносить, чтобы не было каверзных сюрпризов. Двигаемся размеренно, но уверенно 💪 Интересно, как будем организовывать процессы после поставки товара с точки зрения бухгалтерии? Ставьте 🔥, и я буду держать вас в курсе. бизнес #китай #импорт #сотрудничество #консалтинг #руководитель #бухгалтер #аутсорс #саморазвитие #бизнесидеи