Бухгалтеры в Молодечно

Бухгалтерия селлера! Топ ошибок по части налогов

За последние несколько лет уже не раз работала с клиентами, которые ведут бизнес на маркетплейсах. Из личных примеров расскажу, с чем часто сталкиваюсь: ⛔️ Неправильная система налогообложения. А значит 100% идёт переплата или недоплата налога + пени. Оба варианта неприятные и щекочут нервы. Каждый режим нужно просчитывать индивидуально: ОСНО, УСН «доходы» или «доходы минус расходы». Я это делаю на бесплатной консультации. Однозначно НЕ подходит патентная система. ⛔️ Оформление первички о закупке товара на коленке. Накладные и акты нужно оформлять правильно, чтобы потом можно было уменьшить оплату налогов. Нет нужных документов = выше налоги. ⛔️ Полагаться на информацию из личного кабинета площадки. Нужно обязательно вести учет в СВОЕЙ отдельной товароучетной системе. Вам ли не знать, что бывают сбои в работе системы МП и потом выясняется пропажа или недочёт товара. На расчёт налогов это тоже влияет. ⛔️ Забыли учесть комиссию на УСН-6%. Налог рассчитывается так: сумма реализации товара, которая пришла на счет + комиссия площадки. Например, вы продали товар на 500 тыс. Маркетплейс удержал комиссию 30%, и вы получили 350 тыс. Налог нужно считать именно с 500 тыс., ДО вычета комиссии. ⛔️ Вышли за лимиты по выручке и не заметили. Это часто происходит как раз из-за того, что тоже забывают учитывать комиссию. Вы думаете, что всё ещё на УСН, а с учётом комиссии МП уже давно перешли на ОСНО и ФНС ждёт от вас налог в разы больше. Если слетаете с УСН, можно будет подать новое заявление только в начале следующего года. ⛔️ Учёт выручки "старых" продаж в новом квартале. Особенно, такое встречала на WB. В аналитику продаж за месяц добавляются позиции проданные в другом месяце. Если они в рамках одного квартала, не беда. Но если вы в 3-м квартале, а товар продан во 2 квартале, то нужно доплатить налог за 2-й квартал. Эти ошибки встречаются и у бухгалтеров, у которых мало опыта работы именно с селлерами. Поэтому по возможности всегда лучше обращаться к тому, кто знает нюансы этой ниши. Жду обратную связь: поставьте реакцию, у кого встречаются такие ошибки — 🤯, если у вас всё отлично с бухгалтерией — 👍 польза #бухгалтер #маркетплейс #вб #wb #вайлдберриз #озон #ozon #налоги #бизнес

Как ИП избежать хитрости налоговой

Гражданин и ИП - одно физическое лицо с единым налоговым счетом. И когда налоговая находит личный долг у предпринимателя как у физического лица, она вешает его на расчётный счёт ИП! 😇 ИФНС пользуется тем, что бухгалтеры не ведают о состоянии личных налогов предпринимателя, и хитрит, зная что задолженность индивидуального предпринимателя можно взыскивать без суда, а задолжность физлица только через судебный приказ. 🗝 Как избежать: Регулярно заходите в свой кабинет налогоплательщика и своевременно оплачивайте личные налоги. Посторонних туда пускать, конечно, не надо, а самостоятельно проверять не реже раза в месяц просто обязательно! А вы часто проверяете свой кабинет налогоплательщика? налог #бухгалтер #бухгалтерскиеуслуги #аутсорсинг #общение #бизнес #налоговая #енс #ип #деньги

Как налоговая узнает о ваших зарубежных счетах?

Как налоговая узнает о ваших зарубежных счетах? Открытие счета в иностранном банке приводит к появлению обязательств. Не важно кто открыл счет➖физлицо, ИП или ООО. Обязательства появляются у всех. 1️⃣Первым делом надо уведомить налоговую об открытии иностранного счета в течении месяца после открытия. 📍Есть исключение. Оно касается только физлиц, которые стали налоговыми нерезидентами (провели вне России более 183 дней в году). Нерезиденты имеют право не уведомлять ФНС о своих зарубежных счетах. 📍Но! Как только нерезидент возвращается и становится резидентом, эта обязанность тоже возвращается.Меняются сроки: уведомить ФНС надо до 1 июня следующего года. 2️⃣Второе обязательство➖отчёт о движении денежных средств на зарубежных счетах. ▪️ИП и ООО отчитываются ежеквартально в течении 30 дней после окончания отчëтного квартала. ООО и ИП подают: ➖отчёты отдельно по каждому счёту; ➖банковские выписки; ➖перевод документов на русский язык.ФНС может потребовать заверить перевод нотариально. Если в отчётном году не было движения денег, отчёт всё равно сдаем.  ▪️Физлица сдают один ежегодный отчëт по всем зарубежным счетам до 1 июня года следующего за отчётным. 📍Физлицо не отчитывается, если: ➖не является налоговым резидентом; ➖счет открыт в банке страны ЕАЭС, или в банке государств, с которыми есть автообмен данными; ➖общая сумма движения денег за год не выше 600000₽; ➖поступлений не было и остаток не более 600000₽.  3️⃣Про ответственность. Не подали уведомление👉 штраф: ➖для ФЛ–4000-5000₽; ➖для ИП–40000-50000₽; ➖для ООО–800000-1 млн.₽. ✔️Не сдали отчëт👉 штраф: ➖для ФЛ–2500-3000₽; ➖для ИП–4000-5000₽; ➖для ООО–40000-50000₽. 🔘Как же ФНС обнаружит зарубежный счет без уведомления? Давайте вспомним про автоматическую систему контроля, о которой я писала; ➕обмен данными между разными ведомствами; ➕контроль банков за переводами средств за границу/из-за границы; ➕автоматический обмен налоговой информацией с 91 страной; ➕возможность направить прямой запрос в соответствующую страну. Поэтому, если есть зарубежные счета, лучше вовремя уведомить, отчитаться и заплатить налоги. 💁‍♀️А чтобы узнать, как их снизить, регистрируйтесь на мою консультацию. 1СБухгалтерия 1СБухОбслуживание ЭлектронныйДокументооборот Бухгалтерия БухгалтерскиеУслуги Предприниматель Предпринимательство НалоговыйКонсультант НалоговаяОптимизация ОптимизацияНалогообложения СопровождениеБизнеса БухгалтерскоеСопровождение АутсорсингБухгалтерии ОптимизацияНалогообложения СопровождениеБизнеса БухгалтерскоеСопровождение АутсорсингБухгалтерии Бизнес НалоговаяОптимизация УдаленныйБухгалтер УдаленнаяБухгалтерия

ВЗГЛЯД В БУДУЩЕЕ: как изменится размер детских пособий в 2024 году ?

⁠ ⁠⁠1 января увеличился размер МРОТ и прожиточный минимум. Размер детских пособий напрямую зависит от этих показателей. Соответственно выросли и детские пособия. Узнаем , сколько теперь платят . ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ↓ ПОСОБИЯ БЕРЕМЕННЫМ. 🔲 Пособие по беременности и родам(декретные). ✹ Минимальный размер декретных выплат: за 140 дней — 88 565 рублей; за 156 дней — 98 687 рублей; за 194 дня — 122 726 рублей. ✹ Максимальный размер : за 140 дней — 565 562 рубля; за 156 дней — 630 198 рублей; за 194 дня — 783 708 рублей. 🔲 Единое пособие для беременных. Размер этого пособия составляет 50%, 75% или 100% от прожиточного минимума трудоспособного человека в регионе проживания. Для каждого региона он разный. * 50% – базовый размер пособия, * 75% – если базового размера не хватает до достижения прожиточного минимума, * 100% – если семье назначили выплату в 75%, но уровень дохода все равно оказался ниже прожиточного минимума. Пособие выплачивается начиная с месяца постановки на учет и до месяца, в котором состоятся роды. Это далеко не весь перечень выплат! Подробнее о пособиях по уходу за ребенком в следующем посте. детскиепособия #материнскийкапитал #пособиядлябеременных #бухгалтер #бухучет #маткапитал #дети #бухгалтеронлайн #выплаты2024 #пособия2024 #беременность бухгалтерскийаутсорсинг #материнство #семья #семьяидети

Какие изменения ждут предпринимателя в 2024 году?

Чтобы процесс изучения изменений не отнимал много времени, я напишу ниже одни из самых существенных. Как я уже писала выше возрастает потенциально возможный доход в патентах, а, соответственно, и сумма налога. По некоторым видам деятельности и в некоторых регионах - существенно. Будьте внимательны, сделайте расчёт на сайте, прежде, чем подавать заявление на патент. Сумма фиксированных взносов тоже возрастает и в следующем году составит - 49500 руб. Напомню, что, если вы в 2024 году только зарегистрируете ИП, то сумма будет уменьшена пропорционально времени в статусе ИП. Просчитать можно, используя калькулятор страховых взносов на сайте налоговой. Увеличивается МРОТ - 19242. Обращаю внимание, что региональный мрот может отличаться, проверяйте закон Вашего региона. Для чего знать сумму мрот? Если у вас есть сотрудники, то вы можете заранее просчитать финансовую нагрузку, которая естественно увеличится. А мы как раз говорили о том, что в декабре нужно просчитывать все главные показатели для планирования следующего года. Заканчивается переходный период по ЕНС. Кто-нибудь даже не знал, что он был переходным, но при этом платил налоги со статусом 02. Так вот, с 1 января 2024 году мы возвращаемся к стандартным правилам работы с ЕНС, а именно - пополняем со статусом 01 и подаём уведомления. Если у Вас есть сотрудники, и вы уже подаёте уведомления по ндфл, то Вас тоже ждут изменения - теперь будем подавать 2 уведомления, а не одно. Существенно возрастают штрафы за нарушения в области обработки персональных данных, видели уже суммы? Помним про маркировку рекламы, Росфинмониторинг, Роспотребнадзор, Честный знак, ГИИС ДМДК, ЕГАИС и прочие прелести нашей предпринимательской жизни. Ну и хочется закончить словами известного классика: "да там же всего 2 кнопки нажать". Будьте осознанными и изучайте законодательство, для всего остального есть бухгалтер 😁🖐️ бухгалтер #бухгалтерскиеуслуги #бухгалтерия #бухгалтерскийаутсорсинг #бухгалтеронлайн #бухгалтерскийучет #налоги #изменения #предприниматель #предпринимательство

Сертификация товаров для продажи на маркетплейсах

В Постановлении правительства РФ от 23.12.2021 года номер 2425 (вступило в силу с 01.09.2022г) можно ознакомиться с перечнем продукции, подлежащей обязательной сертификации и декларированию соответствия. Ответственность при продаже товаров без сертификата лежит на продавце. Какие бывают виды документов: 1⃣Свидетельство государственной регистрации продукции. БАДы; Бытовая химия; Продукция для детей до 1 года. 2⃣Декларация соответствия. Обувь; Косметика; Еда; Одежда 2 и 3 слоя; Бытовые и хозяйственные принадлежности; Не бытовое оборудование. 3⃣Сертификат Таможенного Союза. Бытовое оборудование; Одежда первого слоя(нижнее белье); Товары для детей от 1 года до 14 лет. 4⃣Отказное письмо. Это письмо, в котором написано, что ваши товары не подлежат обязательной сертификации или декларированию. Не является обязательным, но может быть полезно при возникновении спорных вопросов. Если вы производитель продукции из перечня, подлежащего обязательной сертификации, то Вам следует озаботиться этим вопросом самостоятельно. Если Вы купили товар у производителя, можете использовать документы поставщика, но в том случае, если не вносили изменения в бренд и этикетки. Если же продаёте товар под своим брендом, то должны сделать документы самостоятельно. Маркетплейс может приостановить партнерство и даже заблокировать продавца, если не будут соблюдаться правила по сертификации товаров. бизнес #маркетплейс #маркетплейсы #бухгалтер #бухгалтерскиеуслуги #бухгалтерия #бухгалтерскийаутсорсинг #бухгалтеронлайн #налоги #предприниматель

Можно ли оформить работника как самозанятого и сэкономить на налогах?

Если Вы любите придумывать красивые легенды и потом отстаивать их в суде, получать пачками требования от налоговой инспекции и тратить все силы на решение проблем, не связанных с бизнес процессами, то да. Но законодательством это запрещено. Более того, ранее я писала о мерах выявления подмены трудовых отношений и уклонения от налогов в рамках которых будут созданы целые комиссии из представителей контролеров, а так же будет осуществляться регулярный обмен данными между ведомствами. На сайте налоговой приведен детальный список признаков трудовых отношений, свидетельствующих о возможной подмене. Можете попытаться что-то придумать, но на мой взгляд, это бесполезно. Отвечу на топ 4 вопроса: Что нас выдаст? Продолжительность работы, регулярность выплат и их периодичность, количество заказчиков у самозанятого Как узнают? Из выписок банка и сервиса мой налог Чем грозит? Доначисление налогов и взносов с пенями и штрафами, обязанность сдать все отчеты по сотрудникам Как быстро это произойдет? Из практики через 2-8 недель после окончания квартала. Если выплатите бывшему сотруднику, то до 2х недель с момента перечисления.

Самые приятные основания не платить штраф от ИФНС

Пропустим разговоры о причине возникновения штрафа и допустим, что он вашей компании «прилетел». Вы можете не платить его на самых законных основаниях в случаях, когда: Нарушение произошло из-за стихийного бедствия или ЧП (нужно будет подтвердить). По медицинским показаниям (должна быть справка из мед. учреждения). И более приятное 🍀: Если вы сделали, как указано в письменных разъяснениях налоговой. Если за это нарушение вас уже штрафовали. Если истёк срок давности! Это 3 года со дня совершения нарушения или окончания налогового периода. Налоговая служба нередко проигрывает в суде именно поэтому: пропущен срок взыскания штрафа через суд. ✅ Весьма выгодно знать законы, но лучше не ждать 3 года, а своевременно подавать правильные отчёты. А чтобы не допускать штрафы, обращайтесь к бухгалтеру на аутсорсе. Он всё проверит, а потом проверит сам себя ещё раз. 😀 Ставьте реакцию, мне интересно ваше мнение! бухгалтер #налог #суд #налоговая #штраф #деньги #банк #бизнес #ип #ооо

Трудоустройство подростков: что нужно знать предпринимателям

Трудоустройство подростков: что нужно знать предпринимателям Летом часто предприниматели привлекают несовершеннолетних для сезонных работ. Многие подростки и сами хотят во время каникул заработать. ❗При приеме на работу несовершеннолетнего сотрудника не забываем учитывать некоторые особенности: ✅Продолжительность рабочего времени: -с 14 лет- может работать до 4 часов в день и не более 24 часов в неделю. в каникулы, во время учебы до 2,5 часа в день и не более 12 часов в неделю. -с 15 лет до 5 часов, при этом другие временные ограничения сохраняются. -с 16 лет до 7 часов, рабочей недели – до 35 часов. Но при совмещении работы с учебой можно работать не более 4 часов в день и не более 17,5 часа в неделю. Отпуск любого несовершеннолетнего составляет 31 день. ❗Нельзя привлекать подростков к сверхурочной работе, работе в выходные/праздничные дни и работе в ночное время. ✅Возрастные ограничения: До 14 лет дети могут работать только в творческой сфере: сниматься в кино, рекламе, участвовать в модных показах, театральных или цирковых постановках. С 14 лет можно привлекать на нетяжелую работу в свободное от учебы время и без ущерба освоению образовательной программы. С 15 лет подростки, получившие основное общее образование (9 классов), могут самостоятельно заключать трудовой договор. С 16 лет в России начинается «трудоспособный возраст», но некоторые ограничения по продолжительности рабочего времени и характеру работ сохраняются до 18 лет. ✅Ограничения по труду. Например, запрещено использовать труд подростков в игорном бизнесе, ночных клубах, барах, производстве, перевозках и торговле спиртными напитками, табачными изделиями, наркотическими и иными токсическими препаратами. Также с ними нельзя заключать договор о полной материальной ответственности. 🤝Оформление возможно по трудовому договору, договору ГПХ. Испытательный срок для несовершеннолетних не устанавливается, не забываем про разрешение от родителей.

КЕЙС: БУХГАЛТЕР ПРОТИВ БУХГАЛТЕРИИ БАНКА 💰

КЛИЕНТ: Индивидуальный предприниматель на УСН Доходы, малый бизнес, занимается строительными работами на подряде. ИП открыто во втором квартале 2023 г. СИТУАЦИЯ: ИП для расчета налогов пользовался услугами бухгалтерии банка. Авансовый платеж за полугодие 2023 г. оплатил исходя из расчета, который ему предложил банк. Когда за 9 месяцев сумма налога его неприятно удивила, решил обратиться к бухгалтеру для проверки правильности расчета налога. Уведомления о сумме авансовых платежей по УСН не подавались. РЕШЕНИЕ: ✅ были запрошены банковские выписки клиента; ✅ проведена сверка расчетов с бюджетом по налогам и взносам. ✅ На основании собранной информации сделан перерасчет авансового платежа по УСН за полугодие 2023 г. : ‼️он оказался на 130 000 рублей меньше, чем рассчитал банк‼️ Самые распространенные ошибки - неверная ставка налога или неправильное уменьшение УСН налога на взносы. ✅ сделан расчет авансового платежа за 9 месяцев 2023 г. ✅ поданы уведомления о суммах начисленных налогов. РЕЗУЛЬТАТ: ❗️клиент сэкономил 💰130 000 рублей на развитие своего бизнеса за счет корректного расчета авансовых платежей по УСН; ❗️получил план своих налоговых платежей до конца года; ❗️приобрел уверенность и спокойствие, что налоги рассчитаны и заплачены без ошибок и не будет проблем с налоговой инспекцией. Это один из многочисленных кейсов в моей практике, который демонстрирует, что нельзя пользоваться сервисами бухгалтерии от банков и думать, что у вас есть бухгалтер. Бухгалтерия банка - это всего лишь калькулятор и календарь, которые в принципе не могут заменить квалифицированного специалиста и порой обходятся дороже, чем услуги бухгалтера.